Conform Digi24: Poliția Română a emis un avertisment ferm cu privire la o creștere alarmantă a cazurilor de înșelăciune, în care infractorii se dau drept reprezentanți ai Agenției Naționale de Administrare Fiscală (ANAF). Aceste scheme frauduloase vizează atât administratorii de societăți comerciale, cât și persoane fizice.
Hackerii folosesc identități false ale ANAF și chiar ale unor instituții bancare pentru a determina victimele să acționeze rapid, fără verificări prealabile. Obiectivul principal este coruperea cetățenilor și a mediului de afaceri prin crearea unei false urgențe oficiale.
Cum funcționează schema de fraudă
Operațiunea de înșelăciune începe, de obicei, cu un apel telefonic. O persoană pretinzând a fi inspector ANAF contactează victima, invocând diverse motive precum o rambursare de TVA de primit, un sold disponibil în evidențele fiscale sau o sumă achitată în plus ce urmează a fi restituită. Adesea, escrocii solicită informații aparent neesențiale, cum ar fi banca la care compania are conturi, cine administrează conturile sau numărul de telefon al persoanei responsabile.
În alte cazuri, escrocii utilizează e-mailuri care imită vizual identitatea ANAF, conținând informații false despre o presupusă rambursare. La scurt timp după primul contact, victima este abordată de o altă persoană, care susține că reprezintă banca unde firma are conturile deschise. Aceasta pretinde că sunt necesare anumite proceduri pentru a valida rambursarea anunțată anterior.
În această etapă, victimei i se cere să acceseze un link trimis prin email, SMS sau rețele sociale. Ulterior, se solicită autentificarea în aplicația de internet banking, introducerea unor date personale sau financiare și autorizarea unor operațiuni bancare, sub pretextul verificării contului.
Pentru a câștiga încrederea, infractorii folosesc un limbaj profesional și oferă explicații tehnice aparent legitime, susținând că operațiunile sunt esențiale pentru procesarea rambursării. Momentul critic al fraudei apare atunci când victima este determinată să transfere fondurile din conturile firmei într-un așa-numit „cont colector”. Escrocii susțin că transferul este temporar, urmând ca ulterior suma să fie restituită alături de rambursarea fiscală. În realitate, acest cont este controlat de infractori. Odată ce transferurile sunt efectuate și autorizate, fondurile sunt rapid direcționate către alte conturi, făcând recuperarea lor extrem de dificilă.
Linkurile transmise redirecționează frecvent către pagini web frauduloase care imită platforme bancare sau instituții publice. Victima este determinată să introducă coduri numerice personale, numere de telefon, adrese de email, date de autentificare, date de card bancar și coduri de autorizare primite prin SMS. Prin aceste modalități, infractorii obțin acces la conturile bancare și pot iniția tranzacții neautorizate.
Situații concrete și recomandări
Fenomenul nu este izolat, iar autoritățile au primit numeroase sesizări. Un administrator de societate comercială a fost prejudiciat cu aproximativ 400.000 de lei după ce a fost contactat de persoane care s-au prezentat ca inspectori ANAF. Alți doi administratori au pierdut sume de 86.000 de lei, respectiv 119.950 de lei.
Cetățenii sunt sfătuiți să manifeste prudență maximă atunci când primesc apeluri telefonice prin care sunt informați că au de primit bani de la ANAF, sau când li se cer informații bancare prin telefon, ori când primesc linkuri pentru „validarea contului” sau „confirmarea rambursării”.
Este esențial ca oamenii să nu comunice date personale sau financiare prin apeluri telefonice, să nu introducă date de card bancar, CNP, parole, coduri de autentificare sau alte informații sensibile pe site-uri necunoscute.
Recomandările poliției includ: neaccesarea linkurilor primite din surse nesigure prin email, SMS sau aplicații de mesagerie; închiderea imediată a apelurilor și întreruperea oricărei comunicări în cazul suspectării identității interlocutorului; verificarea informațiilor exclusiv prin canalele oficiale ale ANAF. De asemenea, polițiștii sugerează menținerea sistemelor de operare și aplicațiilor actualizate, utilizarea soluțiilor antivirus și de securitate la zi și activarea autentificării în doi pași pentru conturile importante.
În cazul în care ați interacționat cu un mesaj suspect sau ați introdus date pe o pagină necunoscută, schimbați imediat parolele. Contactați urgent banca dacă ați furnizat datele cardului sau ați autorizat tranzacții suspecte. Monitorizați permanent activitatea conturilor bancare și raportați imediat orice operațiune neautorizată.
Sursa: Digi24
